Глоссарий «P»: Phishing (фишинг), Понци, Памп и Дамп

У мира цифровых финансов большие перспективы, но в то же время он опасен для невнимателеных. Слишком легко стать жертвой мошенничества и скамерских уловок, поэтому на этой неделе в крипто-терминологии от А до Я мы расскажем вам о трех распространенных типах мошенничества в криптовалютной индустрии.

(Phishing – фишинг, вид скама, при котором мошенники отправляют электронные письма с целью получения персональной информации)

Мошенники придумывают все более изощренные методы получения персональных данных от своих жертв. Имитации веб-сайтов, кажущиеся знакомыми ссылки, которые в конечном итоге загружают вредоносное ПО, электронные письма от фальшивой поддержки… Часто они утверждают, что имеют отношение к проекту и организации, которые вам знакомы, и это может ввести в заблуждение многих криптоинвесторов и энтузиастов. У жертв фишинговых мошенников воруют не только информацию о кредитных картах, адреса и приватные ключи, но и тысячи или даже миллионы долларов в некоторых особо сложных случаях.

(Понци – инвестиционная схема, при которой человек или целая организация выплачивает своим инвесторам несуществующие средства из их же кармана или же из средств, вложенных в эту схему другими ничего не подозревающими участниками)

По данным криптоаналитической фирмы Chainalysis, схемы Понци привели к потере примерно $4 млрд в криптоиндустрии в 2019 году. Это на 300% больше, чем в 2018 году, когда убытки по той же причине составили чуть менее $1 млрд. Финансовые регуляторы часто напоминают инвесторам помнить о признаках, указывающих на схему Понци. К ним относятся нереалистичные цифры роста или впечатляющие доходы, и  обещания отсутствия рисков. Печально известные примеры Понци в сфере цифровых активов включают случай Bitconnect в 2018 году и более позднюю схему Plus Token, которая действовала в 2019 году.

(Памп и дамп – процесс, при котором цена актива, например, альткойна, резко повышается из-за конкретного инвестора или крупной организации. Рост привлекает других инвесторов к покупке этого же актива. Затем организация продает его по высокой стоимости, тем самым вызывая резкий спад цены.)

Инвестор или инвестиционная фирма, обладающая значительным влиянием на крипторынке, например, кит или фонд, могут «накачать» цену торгуемого актива (токена или ценной бумаги), активно покупая его. По мере того, как скачки цен набирают обороты и привлекают внимание общественности, все больше инвесторов вкладывают свои средства в этот актив, повышая его цену.

Когда стоимость актива достигает нового максимума, инвестор или организация, которая инициировала эту восходящую ценовую траекторию, понижает стоимость актива при его продаже, наживаясь на искусственной прибыли за счет неосведомленных инвесторов, которые приобретают этот токен или ценную бумагу.